Sankcje

Sankcje międzynarodowe

W związku z tym, że rachunki bankowe prowadzone w Banku Handlowym w Warszawie S.A. ("Bank") nie mogą służyć do rozliczeń transakcji objętych sankcjami międzynarodowymi, w tym sankcjami przyjętymi przez Organizację Narodów Zjednoczonych, Unię Europejską oraz Stany Zjednoczone Ameryki poniżej przedstawiono informacje o charakterze i zakresie sankcji.

    • Sankcje, do których odnosi się dokumentacja Banku to:

      Sankcje wprowadzane przez Unię Europejską ("UE"), które stanowią część rozporządzeń UE, dodatkowo implementują na bieżąco do porządku prawnego UE- sankcje pojawiające się pod egidą Organizacji Narodów Zjednoczonych ("ONZ"). Link do listy i programów sankcyjnych UE i listę aktualnie obowiązujących Rozporządzeń Rady Europy znajdą państwo poniżej. Środki restrykcyjne realizowane przez UE mogą dotyczyć: państw (rządów), podmiotów niepaństwowych i osób prywatnych. UE stosuje następujące rodzaje sankcji: embargo na uzbrojenie (obejmujące zakaz finansowania oraz dostarczania pomocy finansowej); sankcje ekonomiczne i finansowe (obejmujące zakaz świadczenia określonych usług (np. usług finansowych), zakazy transferów finansowych. Sankcje ekonomiczne i finansowe muszą być realizowane przez wszystkie osoby fizyczne i prawne działające na terytorium UE oraz przez podmioty unijne prowadzące działalność zagranicą; ograniczenia w ruchu osobowym; sankcje "antyterrorystyczne" (UE stosuje sankcje w stosunku do podmiotów podejrzanych o działalność terrorystyczną realizując Rezolucje Rady Bezpieczeństwa 1267 i 1373).


      Sankcje ONZ przyjmowane są przez ONZ, w tym, w drodze rezolucji Rady Bezpieczeństwa ONZ, które na podstawie art. 25 Karty ONZ (ratyfikowanej przez Polskę) mają być wykonywane przez państwa członkowskie i podlegają transpozycji do porządku prawnego UE przez właściwe organy Wspólnoty Europejskiej w drodze nowelizacji rozporządzeń. Link do listy aktualnie obowiązujących Rozporządzeń Rady Europy znajdą państwo poniżej.


      Sankcje nakładane przez Stany Zjednoczone Ameryki ("USA") pozostają zasadniczo w gestii Departamentów Skarbu (np. OFAC) i Departamentu Stanu. Link do listy i programów sankcji wprowadzonych przez OFAC znajdą Państwo poniżej. Sankcje USA mają zastosowanie w ich pełnym zakresie kiedy w transakcji uczestniczy Osoba Amerykańska definiowana jako:

      • obywatel USA,
      • rezydent USA,
      • osoba prawna utworzona na podstawie prawa USA oraz jej zagraniczne oddziały,
      • osoba przebywająca w USA.

      W niektórych sytuacjach sankcje USA są stosowane w ich niepełnym zakresie w przypadku gdy:

      1. Transakcja jest realizowana oraz rozliczana za pośrednictwem USA lub bank korespondent ma status Osoby Amerykańskiej,
      2. W transakcję lub działalność objętą programem sankcji zaangażowana jest jednostka z grupy Citi mająca status Osoby Amerykańskiej,
      3. Pracownik Banku mający status Osoby Amerykańskiej jest zaangażowany w transakcję lub działalność objętą sankcjami,
      4. Transakcja będzie naruszać program sankcyjny nałożony na Kubę oraz Iran bez względu na kwotę i walutę transakcji.

        5. Odnosząc się do punktu 4) powyżej, jeśli z danych transakcji i jej charakteru będzie wynikało, że transakcja jest powiązana z osobą lub podmiotem z Kuby lub Iranu bezpośrednio lub pośrednio, będzie poddana badaniu, pod kątem ewentualnego naruszenia regulacji OFAC.

  • Przykłady

    Kuba


    Jeśli z danych przelewu będzie wynikało, iż klient firmowy jest zleceniodawcą lub odbiorcą płatności za wycieczkę turystyczną na Kubę, transakcja nie będzie zrealizowana, a środki zostaną zwrócone do nadawcy. Pośrednio płatność ta dotyczy podmiotu znajdującego się na Kubie (hotel, statek wycieczkowy lub inny podmiot kubański świadczący usługi dla tej określonej wycieczki).

    Jeśli przelew będzie dotyczył opłaty za bilet na Kubę, handel towarami pochodzącymi z KUBY ( np. cygara kubańskie, cukier ), przelew na osobę obywatelstwa kubańskiego mającą zamieszkanie na Kubie. Transakcja nie będzie zrealizowana, a środki zwrócone do nadawcy.

    Iran


    Jeśli w transakcję będzie zaangażowana instytucja rządowa, podmiot kontrolowany przez rząd Iranu, lub inny podmiot czy osoba z Iranu, będzie ona podlegała analizie czy mieści się w granicach dopuszczalnego obrotu obejmującego m.in.:

    • wydatki związane z opłaceniem kosztów podróży do Iranu (bilet,wiza, zakwaterowanie, wyżywienie),
    • wywóz/wwóz materiałów informacyjnych,
    • przedmioty o drobnej wartości zakupione w Iranie,
    • niekomercyjne rozliczenie w ramach rodziny,
    • opłata za dostarczenie środków pomocy humanitarnej.

    W przypadku innego charakteru transakcji powiązanej w sposób bezpośredni lub pośredni z Iranem, może ona podlegać ograniczeniom.

  • Korzystanie z kart

    Dokonywanie płatności lub korzystanie z bankomatów zlokalizowanymi na terenie Kuby i Iranu kartami Martercard lub Visa wydanymi przez Bank Handlowy w Warszawie S.A. nie jest możliwe.

    Regulacje Unii Europejskiej, Organizacji Narodów Zjednoczonych oraz Stanów Zjednoczonych Ameryki mogą nakładać obowiązek zamrożenia środków w przypadku uczestnictwa w transakcji pomiotu wpisanego na listy podmiotów sankcjonowanych.
    Listy te są publicznie dostępne na poniższych stronach:

    1. Listy i programy sankcyjne Unii Europejskiej, dostępne na stronie:
    http://ec.europa.eu/external_relations/cfsp/sanctions/consol-list_en.htm
    http://eur-lex.europa.eu/pl/index.htm

    2. Listy i programy sankcyjne nałożone przez OFAC - Office of Foreign Assets Control (Biuro Nadzoru nad Zagranicznymi Aktywami)
    http://www.treasury.gov/resource-center/sanctions/Pages/default.aspx

    3. Listy sankcyjne ONZ, dostępne na stronie:
    http://www.un.org/sc/committees/1267/consolist.shtml

  • Szczegółowe rozporządzenia wydane przez Radę Unii Europejskiej w odniesieniu do poszczególnych państw

    Afganistan

    Rozporządzenie Rady (UE) NR 753/2011 z dnia 1 sierpnia 2011 r. w sprawie środków ograniczających skierowanych przeciwko niektórym osobom, grupom, przedsiębiorstwom i podmiotom w związku z sytuacją w Afganistanie

    Białoruś

    Rozporządzenie Rady (WE) nr 765/2006 z dnia 18 maja 2006 r. dotyczące środków ograniczających w związku z sytuacją na Białorusi i udziałem Białorusi w agresji Rosji wobec Ukrainy

    Bośnia i Hercegowina

    Decyzja Rady 2011/173/WPZiB z dnia 21 marca 2011 r. w sprawie środków ograniczających w związku z sytuacją w Bośni i Hercegowinie

    Burundi

    Rozporządzenie Rady (UE) 2015/1755 z dnia 1 października 2015 r. w sprawie środków ograniczających w związku z sytuacją w Burundi

    Czarnogóra

    Rozporządzenie Rady (WE) NR 1733/94 z dnia 11 lipca 1994 r. zakazujące zaspokajania roszczeń z tytułu umów i transakcji, na których wykonanie wpływ wywarła rezolucja nr 757(1992) Rady Bezpieczeństwa Organizacji Narodów Zjednoczonych i rezolucje pokrewne

    Chiny

    Konkluzje Prezydencji Rady Europejskiej z Madrytu (26––27.06.1989 r.)

    Demokratyczna Republika Konga

    ROZPORZĄDZENIE RADY (WE) NR 1183/2005 z dnia 18 lipca 2005 r. dotyczące środków ograniczających w związku z sytuacją w Demokratycznej Republice Konga

    Gwatemala

    Rozporządzenie Rady (UE) 2024/287 z dnia 12 stycznia 2024 r. w sprawie środków ograniczających w związku z sytuacją w Gwatemali

    Gwinea

    Rozporządzenie Rady (UE) NR 1284/2009 z dnia 22 grudnia 2009 r. w sprawie środków ograniczających w związku z sytuacją w Gwinei

    Gwinea Bissau

    ROZPORZĄDZENIE RADY (UE) NR 377/2012 z dnia 3 maja 2012 r. w sprawie środków ograniczających w związku z sytuacją w Gwinei Bissau

    Haiti

    Rozporządzenie Rady (WE) NR 1264/94 z dnia 30 maja 1994 r. zakazujące zaspokajania roszczeń władz haitańskich z tytułu umów i transakcji, na których wykonanie wpływ wywarły środki nałożone przez lub zgodnie z rezolucjami 917 (1994), 841 (1993), 873 (1993) i 875 (1993) Rady Bezpieczeństwa Organizacji Narodów Zjednoczonych
    ROZPORZĄDZENIE RADY (UE) 2022/2309 z dnia 25 listopada 2022 r. w sprawie środków ograniczających w związku z sytuacją w Haiti

    Irak

    Rozporządzenie Rady (WE) NR 1210/2003 z dnia 7 lipca 2003 r. dotyczące niektórych szczególnych ograniczeń w stosunkach gospodarczych i finansowych z Irakiem oraz uchylające rozporządzenie (WE) nr 2465/96
    Rozporządzenie Rady (EWG) NR 3541/92 z dnia 7 grudnia 1992 r. zakazujące zaspokajania roszczeń irackich z tytułu umów i transakcji, na których wykonanie wpływ wywarła rezolucja 661 (1990) Rady Bezpieczeństwa Organizacji Narodów Zjednoczonych i rezolucje pokrewne
    WSPÓLNE STANOWISKO RADY 2003/495/WPZiB z dnia 7 lipca 2003 r. w sprawie Iraku i uchylające wspólne stanowiska 96/741/WPZiB oraz 2002/599/WPZiB
    Rezolucja Rady Bezpieczeństwa ONZ 1546 (2004)

    Iran

    Rozporządzenie Rady (UE) NR 359/2011 z dnia 12 kwietnia 2011 r. dotyczące środków ograniczających skierowanych przeciwko niektórym osobom, podmiotom i organom w związku z sytuacją w Iranie
    Rozporządzenie Rady (UE) 2023/1529 z dnia 20 lipca 2023 r. w sprawie środków ograniczających w związku ze wsparciem wojskowym Iranu dla rosyjskiej wojny napastniczej przeciwko Ukrainie
    ROZPORZĄDZENIE RADY (UE) NR 267/2012 z dnia 23 marca 2012 r. w sprawie środków ograniczających wobec Iranu i uchylające rozporządzenie (UE) nr 961/2010

    Jemen

    Rozporządzenie Rady (UE) NR 1352/2014 z dnia 18 grudnia 2014 r. w sprawie środków ograniczających w związku z sytuacją w Jemenie

    Korea Północna

    ROZPORZĄDZENIE RADY (UE) 2017/1509 z dnia 30 sierpnia 2017 r. dotyczące środków ograniczających skierowanych przeciwko Koreańskiej Republice Ludowo––Demokratycznej i uchylające rozporządzenie (WE) nr 329/2007

    Liban

    Rozporządzenie Rady (UE) 2021/1275 z dnia 30 lipca 2021 r. w sprawie środków ograniczających w związku z sytuacją w Libanie
    Rozporządzenie Rady (WE) NR 1412/2006 z dnia 25 września 2006 r. dotyczące niektórych środków ograniczających w odniesieniu do Libanu
    WSPÓLNE STANOWISKO RADY 2006/625/WPZiB z dnia 15 września 2006 r. dotyczące zakazu sprzedaży lub dostarczania uzbrojenia i pokrewnego sprzętu oraz świadczenia pokrewnych usług podmiotom lub osobom w Libanie zgodnie z rezolucją RB ONZ nr 1701 (2006) WSPÓLNE STANOWISKO RADY 2005/888/WPZiB z dnia 12 grudnia 2005 r. w sprawie szczególnych środków ograniczających przeciwko pewnym osobom podejrzanym o udział w zabójstwie byłego premiera Libanu Rafika Haririego
    Rozporządzenie Rady (WE) NR 305/2006 z dnia 21 lutego 2006 r. nakładające szczególne środki ograniczające skierowane przeciwko niektórym osobom podejrzanym o udział w zabójstwie byłego premiera Libanu Rafika Haririego

    Libia

    Rozporządzenie Rady (WE) nr 3275/93 z dnia 29 listopada 1993 r. zakazujące zaspokajania roszczeń z tytułu umów i transakcji, na których wykonanie wpływ wywarła rezolucja 833 (1993) Rady Bezpieczeństwa Organizacji Narodów Zjednoczonych i rezolucje pokrewne Wspólne stanowisko Rady 2004/698/WPZiB z dnia 14 października 2004 r. dotyczące zniesienia środków ograniczających przeciwko Libii
    ROZPORZĄDZENIE RADY (UE) 2016/44 z dnia 18 stycznia 2016 r. w sprawie środków ograniczających w związku z sytuacją w Libii oraz uchylające rozporządzenie (UE) nr 204/2011

    Mali

    Rozporządzenie Rady (UE) 2017/1770 z dnia 28 września 2017 r. w sprawie środków ograniczających w związku z sytuacją w Mali

    Mołdawia

    Rozporządzenie Rady (UE) 2023/888 z dnia 28 kwietnia 2023 r. w sprawie środków ograniczających w związku z działaniami destabilizującymi Republikę Mołdawii

    Mjanma

    Decyzja Rady 2013/184/WPZiB w sprawie środków ograniczających w związku z sytuacją w Mjanmie/Birmie

    Niger

    Rozporządzenie Rady (UE) 2023/2406 z dnia 23 października 2023 r. w sprawie środków ograniczających w związku z sytuacją w Nigrze

    Nikaragua

    Rozporządzenie Rady (UE) 2019/1716 z dnia 14 października 2019 r. w sprawie środków ograniczających w związku z sytuacją w Nikaragui

    Republika Środkowoafrykańska

    Rozporządzenie Rady (UE) NR 224/2014 z dnia 10 marca 2014 r. w sprawie środków ograniczających w związku z sytuacją w Republice Środkowoafrykańskiej

    Tunezja

    Rozporządzenie Rady (UE) NR 101/2011 z dnia 4 lutego 2011 r. w sprawie środków ograniczających skierowanych przeciwko niektórym osobom, podmiotom i organom w związku z sytuacją w Tunezji

    Turcja

    Rozporządzenie Rady (UE) 2019/1890 z dnia 11 listopada 2019 r. w sprawie środków ograniczających w związku z prowadzonymi przez Turcję bez zezwolenia odwiertami we wschodniej części Morza Śródziemnego

    Ukraina

    Rozporządzenie Rady (UE) nr 692/2014 z dnia 23 czerwca 2014 r. w sprawie środków ograniczających w odpowiedzi na bezprawne przyłączenie Krymu i Sewastopola
    Rozporządzenie Rady (UE) NR 269/2014 z dnia 17 marca 2014 r. w sprawie środków ograniczających w odniesieniu do działań podważających integralność terytorialną, suwerenność i niezależność Ukrainy lub im zagrażających
    Rozporządzenie Rady (UE) NR 833/2014 z dnia 31 lipca 2014 r. dotyczące środków ograniczających w związku z działaniami Rosji destabilizującymi sytuację na Ukrainie
    Rozporządzenie Rady (UE) NR 208/2014 z dnia 5 marca 2014 r. w sprawie środków ograniczających skierowanych przeciwko niektórym osobom, podmiotom i organom w związku z sytuacją na Ukrainie
    Rozporządzenie Rady (UE) 2022/263 z dnia 23 lutego 2022 r. w sprawie środków ograniczających w odpowiedzi na nielegalne uznanie, okupację lub aneksję przez Federację Rosyjską niektórych niekontrolowanych przez rząd obszarów ukraińskich

    Rosja

    Rozporządzenie Rady 2024/1485 z dnia 27 maja 2024 r. w sprawie środków ograniczających w związku z sytuacją w Rosji
    Rozporządzenie Rady 2024/2642 z dnia 8 października 2024 r. w sprawie środków ograniczających w związku z destabilizującymi działaniami Rosji

    Serbia

    Rozporządzenie Rady (WE) NR 1733/94 z dnia 11 lipca 1994 r. zakazujące zaspokajania roszczeń z tytułu umów i transakcji, na których wykonanie wpływ wywarła rezolucja nr 757(1992) Rady Bezpieczeństwa Organizacji Narodów Zjednoczonych i rezolucje pokrewne

    Sudan

    Rozporządzenie Rady (UE) 2023/2147 z dnia 9 października 2023 r. w sprawie środków ograniczających w związku z działaniami podważającymi stabilność i przemiany polityczne w Sudanie
    Rozporządzenie Rady (UE) nr 747/2014 z dnia 10 lipca 2014 r. w sprawie środków ograniczających w związku z sytuacją w Sudanie oraz uchylające rozporządzenie (WE) nr 131/2004 i rozporządzenie (WE) nr 1184/2005

    Sudan Południowy

    Rozporządzenie Rady (UE) 2015/735 z dnia 7 maja 2015 r. w sprawie środków ograniczających w związku z sytuacją w Sudanie Południowym oraz uchylające rozporządzenie (UE) nr 748/2014

    Somalia

    Rozporządzenie Rady (UE) NR 356/2010 z dnia 26 kwietnia 2010 r. wprowadzające określone szczególne środki ograniczające wobec określonych osób fizycznych lub prawnych, podmiotów lub organów w związku z sytuacją w Somalii
    Rozporządzenie Rady (WE) NR 147/2003 z dnia 27 stycznia 2003 r. dotyczące niektórych środków ograniczających w odniesieniu do Somalii

    Syria

    Rozporządzenie Rady (UE) NR 36/2012 z dnia 18 stycznia 2012 r. w sprawie środków ograniczających w związku z sytuacją w Syrii oraz uchylające rozporządzenie (UE) nr 442/2011
    Wspólne Stanowisko Rady 2005/888/WPZiB z dnia 12 grudnia 2005 r. w sprawie szczególnych środków ograniczających przeciwko pewnym osobom podejrzanym o udział w zabójstwie byłego premiera Libanu Rafika Haririego
    Rozporządzenie Rady (WE) NR 305/2006 z dnia 21 lutego 2006 r. nakładające szczególne środki ograniczające skierowane przeciwko niektórym osobom podejrzanym o udział w zabójstwie byłego premiera Libanu Rafika Haririego

    USA

    WSPÓLNE DZIAŁANIE z dnia 22 listopada 1996 r. przyjęte przez Radę na podstawie art. J.3 i K.3 Traktatu o Unii Europejskiej, dotyczące środków chroniących przed skutkami eksterytorialnego stosowania ustawodawstwa przyjętego przez państwa trzecie oraz przed działaniami opartymi na nim lub z niego wynikającymi 96/668
    Rozporządzenie Rady (WE) NR 2271/96 z dnia 22 listopada 1996 r. zabezpieczające przed skutkami eksterytorialnego stosowania ustawodawstwa przyjętego przez państwo trzecie oraz działaniami opartymi na nim lub z niego wynikającymi
    Rozporządzenie wykonawcze Komisji (UE) 2018/1101 z dnia 3 sierpnia 2018 r. ustanawiające kryteria stosowania art. 5 akapit drugi rozporządzenia Rady (WE) nr 2271/96 zabezpieczającego przed skutkami eksterytorialnego stosowania ustawodawstwa przyjętego przez państwo trzecie oraz działaniami opartymi na nim lub z niego wynikającymi

    Wenezuela

    Rozporządzenie Rady (UE) 2017/2063 z dnia 13 listopada 2017 r. w sprawie środków ograniczających w związku z sytuacją w Wenezueli

    Zimbabwe

    Rozporządzenie Rady (WE) nr 314/2004 z dnia 19 lutego 2004 r. dotyczące środków ograniczających w związku z sytuacją w Zimbabwe


    Szczegółowe informacje o programach sankcyjnych Stanów Zjednoczonych Ameryki nałożonych przez OFAC - Office of Foreign Assets Control (Biuro Nadzoru nad Zagranicznymi Aktywami) znajdują się na stronie urzędu http://www.treasury.gov/resource-center/sanctions/Pages/default.aspx , a dotyczą m.in.:

    • Białorusi
    • Birmy
    • Demokratycznej Republiki Kongo
    • Iraku
    • Iranu
    • Jemenu
    • Korei Północnej
    • Kuby
    • Libanu
    • Liberii
    • Libii
    • Republiki Środkowoafrykańskiej
    • Sudanu
    • Syrii
    • Ukrainy/Rosji oraz terytorium KRYMU
    • Wybrzeża Kości Słoniowej
    • Zimbabwe
    • Osób, które zagroziły stabilizacji na terenie byłej Jugosławii
    • Osób zamieszanych w proceder przemytu narkotyków
    • Podmiotów zamieszanych w rozprzestrzenianie broni masowej zagłady
    • Międzynarodowych organizacji kryminalnych
    • Zapobieżeniu nielegalnemu handlowi diamentami

Sankcje - jakość danych w przelewach

  • Jakość danych w przelewach ma wpływ na sprawniejsze rozliczenia płatności

    Płatności o pełnych danych zwiększają szansę realizacji bez opóźnień.

    Poniżej przedstawiono kilka wskazówek, które pomogą poprawić jakość. Jeżeli płatności wymagałyby dodatkowych detali, zespół Citiservice skontaktuje się z klientem/nadawcą celem uzupełnienia niezbędnych informacji.

    Osoby Fizyczne

    • Pamiętaj zawsze o podaniu pełnego imienia i nazwiska imię/imiona, nazwisko Przykład: A Nowak wpisz Adam Nowak
    • Nie używaj przedrostków ani przyrostków (Pan, Pani, Prof., dr. mgr) Przykład: Prof. dr A Nowak wpisz Adam Nowak
    • Podaj, jeśli to możliwe, dane dotyczące urodzenia, ponieważ może to znacznie przyśpieszyć proces weryfikacji. Użyj formatu, który nie pozostawia nieporozumień Przykład DOB: 15Sep1979/15.08.79/PESEL790815

    Podmioty Gospodarcze

    • Podaj, w szczegółach płatności pełną nazwę podmiotu/firmy Przykład: PBK S.A. Wpisz: Powszechny Bank Kredytowy S.A.
    • Podaj, w transakcji pełny adres firmy Przykład: ul. Senatorska 16 00-923 Warszawa
    • Podaj, jeśli to możliwe, dane rejestrowe firmy Przykład: Bank Handlowy w Warszawie S.A NIP:5260300291

    Inne

    *zawsze uwzględniaj w transakcji cel płatności, szczególnie jeśli jest to pensja, emerytura, wypłata wynagrodzenia, wskaż cel płatności. Przykład Płatność podatku, wynagrodzenie, opłata za grunt, strefa płatnego parkowania

    • Nie umieszczaj skrótów, akronimów. Przykład: opłata za grudzień zamiast opłata za gru, Profil Kandydata na Kierowcę zamiast PKK All in One- zamiast AIO

    Wskazówki poprawy jakości danych